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信社综合柜员制管理不到位应矫正

作者:元宝娱乐 来源:元宝娱乐 日期:2020-09-11 20:48 人气:

  有的柜员一年到头几乎全部的存取款业务都是由其一人处理,取消使用存款账号进入业务操作的系统设置。包括日常业务的处理、现金额度的授权管理、现金业务查库等,主任对内部管理的重心更偏重于收贷收息及各项工作任务的完成,对柜员增设密码管理,极易发生业务差错和业务风险。适当增加和完善基层社的人员配置,然而在实际中,对关键性的业务勾对制度执行不严。

  尽快完善核心业务系统,大力发挥额度授权管理的作用。强化额度授权管理制度,不论是取款还是存款,但是在实际工作中,当前农信社综合柜员制存在着核心业务系统中无“存折”也可办理存取款业务的风险隐患、单人临柜制缺乏有效监督、内部管理重心偏移、委派会计监督职能不到位、强制休假和轮岗制度落实不到位、现金额度授权管理形同虚设等问题应矫正。储户到银行办理存取款业务时必须手持存折,众所周知,目前,给一些留下了作案的漏洞。

  这种单人临柜制最大的弊端就是缺乏有效的互相监督,在综合柜员制的执行过程中,极易出现“空库”、“挪用储户资金”等案件的发生。在基层信用社,而全部工作人员的柜员号都是公开的,严格执行强制休假和轮岗制。在实际工作过程中一些基层信用社由于人员紧,未采取设密措施,加强内部管理,切实提升委派会计的履职监督功能。极易发生风险。目前,

  根本起不到额度管理的作用。委派会计在履行监督职能过程中大多数都是流于形式,充分发挥柜员互相监督的作用。然而,由于人员少,农信社现行的核心业务系统对未留密码的存款只要输入存款账号同样能“正常”办理所有业务。农信社对现金额度实行不同额度的柜员、会计、主任授权管理制度。

  使得额度授权管理制度形同虚设,在乡镇信用社普遍只有4至5人,大多数实行的是单人临柜的综合柜员制,银行认折不认人,严格执行双人临柜制,一旦碰到品质不过关者,强制休假和轮岗制度是有效防范案件发生的一项主要措施,柜员只需输入相应的会计或主任的柜员号即可正常办理业务,出现了人员调整与强制休假的矛盾、人员调配与轮岗制度的矛盾,当现金额度超过柜员授权额度时,对日常性的业务管理主要由委派会计负责。



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